Nhiều chủ doanh nghiệp SME tại Việt Nam đang rơi vào một trạng thái cực kỳ nguy hiểm: Báo cáo kết quả kinh doanh (P&L) cho thấy lãi hàng tỷ đồng mỗi tháng, nhưng tài khoản ngân hàng luôn trống rỗng, thậm chí không đủ trả lương nhân sự đúng hạn. Đây chính là hiện tượng Lợi nhuận rỗng.
Dòng tiền là “máu”, lợi nhuận là “thịt”. Doanh nghiệp có thể sống thiếu thịt (lỗ) một thời gian dài (như các Startup công nghệ), nhưng sẽ “đột tử” ngay lập tức nếu thiếu máu (mất thanh khoản).
Giải pháp: Quy trình 3 bước “Hồi sinh” Dòng tiền
Thiết lập Dashboard Dự báo 13 tuần
Đừng quản trị dòng tiền dựa trên số dư hôm nay. Bạn cần một bảng dự tính thu-chi chi tiết cho 13 tuần (01 quý) để biết chính xác khi nào dòng tiền sẽ âm và có kế hoạch huy động/cắt giảm sớm.
Tái cấu trúc Chính sách Tín dụng
Rút ngắn thời gian nợ phải thu (AR) bằng các chiết khấu thanh toán sớm. Đồng thời, đàm phán kéo dài thời gian nợ phải trả (AP) với nhà cung cấp để tận dụng vốn chiếm dụng hợp pháp.
Tách bạch Tài chính Chủ sở hữu
Founder cần có lương cứng và cổ tức rõ ràng. Ngưng ngay việc rút tiền công ty để mua xe, mua nhà cá nhân một cách tùy hứng, vì điều này phá vỡ hoàn toàn cấu trúc tài chính của DN.